长期以来，“基金赚钱公不赚钱”一直是困扰公募基金行业发展的一大痛点。不仅如此，随着基金数量不断增加、产品同质化加剧，基金选择成为基金投资的又一难点。不能选择持有，会直接影响基金投资的获得感。为此，公募基金管理机构正在积极行动，在强化投研“硬实力”的同时，努力通过“陪伴”实现与投资者的“双向行”。
浙江省国企财通证券全资子公司财通资管作为券商资产管理部的基金管理人，在投资教育方面不断进行有益探索，开展有价值、有温度的投资教育工作，提供立体化、多元化的投资教育。投资者陪伴体系日渐形成。
告别讲道
让陪伴有价值、温暖
在财通资管看来，投资教育不应该是居高临下的说教。平等沟通是基础。因此，我们更愿意把“投资者教育”称为“投资者陪伴”，以公众熟悉的方式进行沟通，与投资者互动。成为朋友吧。
在从“教育”向“陪伴”推进的过程中，财通资管希望将这一过程贯穿于投前、投中、投后的完整周期，让投资者看懂晦涩难懂的投资术语。了解市场和产品的风险，辨别什么样的投资行为和投资组合是良性和健康的。
有价值、温暖的投资陪伴，符合财通资管的经营理念。 “智慧理财、安心陪伴”是公司的品牌口号。其中，“安心、陪伴”一直是陪伴投资者的重要准则。
财通资管安全品牌
如何体现投资者陪伴的价值和温暖？在财通资管看来，关键在于换位思考，在投资者面临焦虑时给予理解和鼓励，在市场进入兴奋或非理性阶段时进行风险提示，与投资者形成情感共鸣，用适当的沟通方式引导投资者行为。
具体来说，一方面在于说话方式。站在受众的角度思考，以提高投资者获得感为出发点和目标，创新传播形式，“升级”内容质量，“降级”表达方式，普及专业投资术语。让投资者“听懂”、“记住”。
另一方面，这是关于倾听。通过互联网线上平台、线下渠道等不同接触点，了解投资者在不同市场环境下面临的困惑和问题，开出相应的补救措施，有针对性地输出知识、方法和技术，努力让投资者“用得上”。他们” ”。
从“单向广播”的投资者教育1.0版，到“倾听、互动”的投资者陪伴2.0版，财通资管逐步构建了更贴近投资者实际需求的陪伴服务体系，让“安心”到了二代的话就水到渠成了。
多维联动
打造立体陪伴体系
从形式上看，财通资管的投资者陪伴主要涵盖图文、视频、直播、线上社区互动、线下活动等多种形式。
在图文投资教育方面，财通资管定期更新图文栏目，包括《最前沿研究》、《知行合一》、《理财图鉴指南》、《投资风向标》等“脱水”干资讯》等，还有专业的《降维》《白话养老》《多多条目》《多多的奇幻之旅》等。2024年，近发布450篇图文式投资教育内容，涵盖市场热点解读、投资研究视角、投资心态打造、投资知识普及、投资理念分享等话题。财通资管积极响应监管号召，持续开展防舞弊和反舞弊宣传工作，年内共发布16篇图文文章，提醒投资者识别风险、防范风险。
财通资管投资教育故事《多多的奇幻之旅》
在视频投资教育方面，财通资管以系列化的方式打造了十余个系列栏目，包括“基金梦工厂”、“华财无忧铺”、“理财课堂”等知识普及类别，以及“ 《投资季》等文化访谈类目，《市场观察家》、《投资情报局》、《投资情景》等市场/产品解读类目，以及《我来当说话者》等投研追踪栏目， 《一起调查》、《基金经理有话说》等，满足不同投资消费者的差异化需求。
财通资管创意投资教育视频《基金梦工厂》
在财通资管看来，投资者陪伴的本质是与投资者“双向走”。公司非常重视与投资者的互动沟通，不仅是线上，还包括线下，倾听他们的需求和声音，不断提高陪伴质量。
很多投资者是从网络直播开始认识财通资管的。在蚂蚁、天天基金、腾讯、同花顺、京东等平台上，投资者可以更轻松地与主播互动，了解市场和公司产品的重要变化。此外，互联网社区是了解投资者真实心态最及时、最有效的途径之一。这也是财通资管倾听投资者痛点、提供伴随服务的前沿领域。
财通资管提供的数据显示，今年以来，该公司平均每周进行4场以上直播，投教直播累计观看人数已达1750万人次；在互联网社区，有关财通资管的热门话题已累计浏览量超过300万次。 。
财通资本管道线上策略会
除了线上互动，财通资管还积极拓展线下互动场景，以“金融有道”系列活动为纽带，开展面向公众的“公开课”系列、面向机构的“智库”系列、“金融有道”系列活动等。大学智库系列。面向学生的“专业职业”系列、面向特定受众的“私教课”系列等多元化交流活动。 2024年，全国将举办近140场“财有道”线下活动。
此外，财通资管还将投资者陪伴引入多个客户服务场景，包括在去年改版的公司官网开设“投资陪伴”版块，不断更新和积累公司原创投资教育内容，并通过400呼叫中心、在线客服和客服企业微信公众号让附带内容接触到更多持有者和公众投资者。
同时采取多项措施
深化投资者陪伴效应
专注于心、意念，是投资越走越深的基础。从方法论角度看，财通资管重点从三个方面提升投资者陪伴的深度和广度。
第一，打造IP、打造品牌。 2020年以来，财通资管打造投资教育专属IP“财多多”，并围绕这一“暖男”卡通形象打造多个投资教育栏目，拉近与投资者的距离，提升品牌知名度。据观察，与“彩多多”IP相关的投资教育栏目包括“多多奇幻之旅”、“多多条目”、“多多定投”等，共同构成了“多多投资星球”知识矩阵，连续四年推出“金融多多”。 “多多”年度盲盒等主题物料。
二是形式创新，寓教于乐。以《投资季节》为例。本栏目是国内首个以“节气×投资”为主题的投资教育栏目。融入了丰富的文化元素，通过轻松的采访探索节气民俗和投资方式，从节气和季节的规律中得到启发。投资周期规则。 “基金梦工厂”系列视频将基金公司比作科幻“梦工厂”，还原了产品创造、资金流通、投资运作的整个“流水线”流程，将抽象、冷门的知识具体化。
三是创新场景，走进乡村、走进街道、走进校园，覆盖更多潜在投资者。去年以来，财通资管在浙江遂昌县菜园乡等地开展了多场农村投资教育活动，向农村群众普及反诈骗知识。 2021年以来，财通资管携手浙江蚂蚁慈善基金会，在北京、上海、广州、深圳、杭州等地共开展33场“蓝马甲”反欺诈公益讲座，帮助市民守住“蓝马甲”反欺诈公益讲座。钱袋”安全。 。此外，公司探索“产学研”结合，将金融商业教育带入大学课堂。 2023年10月，财通资管“智有道”金融实践班走进浙江大学。到目前为止，已完成14讲，并通过“理论+实战”的沉浸式互动专题课程，将投资教育知识与求职实践有机结合。
左：财通资管参加“蓝马甲”投资教育及反欺诈公益宣传活动；右：财通资管“专业精通”金融实践系列丛书
写在最后
对于基金管理人来说，投资者教育不仅是监管举措的常规内容，也体现了公司的态度和责任。从单向输出到双向沟通，成为不少基金经理的积极选择。或许，这也是适应中国资本市场和投资者日益成熟的变化的必由之路。
图片来源：财通资产管理。特别声明：投资有风险，请谨慎选择。公司与股东实行业务隔离制度，股东不直接参与公司产品和财产的投资和运营。公司公开发行业务和证券资产管理业务实行业务隔离管理和公平交易机制。公司承诺按照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资管产品及基金产品资产，但不保证一定的利润或最低回报。投资者在投资公司产品前应仔细阅读产品合同、产品手册、风险揭示书等法律文件。产品过去的业绩并不能预测其未来业绩，公司管理的产品业绩不构成未来产品业绩的保证。本材料所包含的内容和信息仅供参考，不构成任何投资建议或承诺，也不构成任何法律文件。
