做服务券商的券商，帮助世界投资中国。
从尖沙咀港威大厦向外望去，映入眼帘的是维多利亚港那宁静的海面。左侧可见国际金融中心，以及众多金融机构的总部大楼；右侧则是香港最大的文化项目——西九文化区，其中戏曲中心、香港故宫文化博物馆等文化艺术设施静静地矗立；而位于楼下的海港城，则是尖沙咀乃至整个香港最繁华的购物商场。金融业、旅游业、商业领域构成了香港的固有强项，而文化创意产业则是香港特别行政区政府着力培育的崭新领域。然而，在这些领域中，科技企业的存在却相对罕见。
华通金融集团董事长周凯正致力于改变这一现状。
他在香港的办公地点坐落于港威大厦的6栋36层。自四年前起，他成功并购了香港历史悠久的证券公司——华通证券国际，并借助向同业提供包括券商云在内的多种科技金融服务，将该公司打造成为一家具有鲜明科技特色的金融企业。到了4月1日，华通金融正式登陆美国纳斯达克交易所。
周凯在记者面前，身着休闲装束，既无笔直的西装，亦无光亮的皮鞋。他的打扮与一名金融机构的领导者形象相去甚远，倒更似一位科技公司的创始人。实际上，若从公司的业务布局和长远规划来分析，华通金融更倾向于一家科技公司，而非传统的证券公司。
周凯在过去数年间，频繁穿梭于深圳与香港两地。华通金融的总部设立于香港，其客户网络遍布全球，而公司的技术核心则位于深圳。此外，他亦在美国积极招募人才，意图在硅谷——全球科技重镇，建立自己的根据地，以实现其AI金融的宏伟愿景。
在记者采访周凯之前不久，他迎来了自己三十岁的生日庆典。然而，在采访对话中，周凯在金融、科技、科技金融以及人工智能等领域展现出的思考深度和视野宽度，均显著超越了同龄人。
“科技金融的核心是对金融的理解”
周凯毕业于加拿大多伦多大学，所学专业是金融。他如同众多金融专业的毕业生一般，将投资领域作为自己职业生涯的起点，并在毕业后选择了深圳作为自己的工作地点，投身于投资行业。
周凯的日常工作集中在资产端投资领域，他每日需研读众多行业及财务分析报告。在业余时间，他乐于与公司IT工程师交流，共同研究前端技术平台与后台金融业务的匹配度。
那段时间，我国金融机构纷纷投身于移动互联网领域，致力于开发自家APP，力求搭乘互联网发展的东风。我亲身经历了公司移动端应用开发的整个过程。同时，我还会站在投资者的立场，向工程师们提出一些建议，期望应用能更贴近用户的实际需求。周凯这样说道。
那段工作经历让他深切体会到，传统金融机构对于互联网业务转型的迫切需求。同时，传统金融业务也在迅速地与代表新兴科技的移动互联网、人工智能、大数据以及云计算等领域紧密结合。
周凯向记者表示，科技金融的精髓在于对金融的深刻洞察。他深信这一点，这源于他工作初期的种种经历。
金融与科技的紧密结合趋势之下，所需的远不止技术层面，更需要深入理解金融业务本质，因为技术的根本目的是为了提升金融机构的运营效率。立足金融业务，着手打造金融机构的技术体系，这才是技术应用的正确起点。这正揭示了金融领域科技转型的核心所在，通常情况下，程序员若投身金融行业，从事交易平台和端口开发，他们对金融业务及资产风险的认知往往存在较大差距。
周凯敏锐地捕捉到了金融科技浪潮的到来，同时他对前沿科技抱有极大的热情，于是毅然决然地告别了传统金融领域，创立了一家公司，该公司专注于为金融行业提供技术服务。凭借其敏锐的洞察力、对行业趋势的精准把握，以及“金融与技术相结合”的丰富实践经验，这家金融技术服务公司在短短几年内赢得了市场的广泛认可，并取得了显著的成绩。
“做服务券商的券商”
在金融技术服务公司逐渐走上正轨后，周凯前进的脚步并未停止。
过往，我担任的是金融机构技术服务的供应商，即通常所说的乙方角色。为何不能直接融入一家传统的持牌金融机构之中呢？对于渴望实现这一目标的愿望而言，金融监管相对宽松的香港市场提供了更多可能性。经过一段时间的深入考察，周凯最终决定接管华通证券国际，正式着手经营并管理起一家拥有牌照的金融机构。
2021年，我成功实施了对于华通证券国际的并购行动。那时，我的目标是打造一个全新的富途。周凯对此毫不掩饰，坦陈了自己的初衷。
2021年，富途的股价扶摇直上，市值一度攀升至超过1000亿港元的高度。作为香港首家登陆资本市场的互联网证券公司，它凭借网上开通港美股账户的便利，吸引了大量内地投资者的关注，其港美股交易量也始终稳居香港证券公司之首。
收购华通证券国际项目完成后，周凯凭借以往的技术储备，对公司的互联网系统进行了全方位的升级改造。华通金融推出的新版APP在用户界面设计、产品功能以及用户体验流程上进行了全面优化升级，力求实现“一机在手，投资无忧”的目标。具体功能上，新增了专业投资者认证、便捷的借贷服务，并对消息中心、开户流程以及邀请页面进行了升级，旨在满足不同用户群体的多样化需求。华通金融的用户数量和交易金额也开始迅速增长。
在他摩拳擦掌，准备大展拳脚之际，一场针对非法跨境经营活动的整治行动突然展开，将跨区域运营的互联网券商之路彻底封堵。“富途再创辉煌”的计划也因此被迫搁置。
上帝关了一扇门，但也打开了一扇窗。
周凯在收购华通证券国际之后，着手拓宽业务领域，便与香港的同行们展开了深入的交流。令他感到惊讶的是，香港的大多数证券公司依旧主要依靠电话和电子邮件等传统手段来执行股票交易，而几乎没有开发出属于自己的移动应用程序。这一现象与内地金融机构的全面互联网化、完善的交易结算体系以及成熟的APP应用形成了显著的差异。在调研过程中，他发现香港约有1100家券商公司，其中大约有600家在正常运营，然而，拥有APP的券商公司却仅有不到50家。
香港证券行业的竞争异常剧烈，众多中小型券商迫切需要实现升级与转型。然而，这些券商日常运营主要依赖数百名客户的交易活动，因此在考虑转型时不得不充分考虑成本问题。此外，周凯进一步指出，香港地区缺乏相应的服务与技术支持团队，这也是一个不容忽视的关键因素。
周凯敏锐地察觉到其中的巨大商机。他迅速将华通金融在数字化进程中所积累的技术与经验，成功转化为一系列可复制的、个性化的产品——华通金融券商云。这套一站式云服务解决方案，旨在协助券商以较低的成本和门槛，轻松获取完整的IT系统支持。该系统涵盖了数字后台（如客户订单管理）、中台（如客户信息管理）以及前台（包括客户端APP和H5应用），同时还提供相应的清结算服务。
周凯自豪地宣称，华通金融在港率先研发了这种同业服务技术产品，并且是首个提出券商云概念的香港券商。目前，华通金融已成为亚马逊云AWS唯一认可并上架的券商云服务提供商。
周凯对华通金融的定位十分明确，他指出，我们的合作伙伴并非那些行业巨头或大型机构，而是众多与我们同在市场中的中小型券商和机构。我们的技术方案在成本上相对较低，并且我们对同业业务有着深刻的理解，这两点构成了我们最为关键的竞争优势。
2023年，华通金融在成功拓展数字化产品线之后，其营业收入实现了显著增长。凭借对市场趋势的精准把握以及对行业技术的深入洞察，公司凭借技术创新赢得了业界的广泛认可。华通金融的券商云产品服务亦随之拓展至香港以外的地区，覆盖了东南亚及“一带一路”沿线国家的证券公司。
尤为重要的是，华通金融在协助中小券商实现数字化改造的过程中，不仅实现了自身在持牌金融业务领域的拓展，还获得了包括但不限于提供成熟接口、涵盖港股、美股以及资产管理的一站式清算结算业务等在内的丰富金融业务资源。
以技术赋能作为切入点，我们与业内伙伴搭建了沟通与协作的桥梁，随之而来的是一系列相关牌照的获取以及资金业务的拓展，这些都使得华通金融得以与同业伙伴在多个业务领域展开深入合作。周凯表示，在中小券商业领域，华通金融已成功开辟了一条具有突破性的独特发展路径。
周凯及其团队的不懈努力，使得华通金融实现了从传统持牌券商业务的转变，成功转型为数字金融技术服务提供商。在面向企业客户的服务领域，华通金融推出了券商云Brokerage x SaaS等一系列服务，涵盖券业APP、Web客户端的定制开发；同时，还提供了港股、美股、中华通清算服务；此外，还助力金融业务的数字化升级，优化了投资者关系管理IR通。在面向消费者层面，即我们通常所说的传统证券业务领域，涵盖了诸如股票经纪服务、财富管理咨询、资产配置、研究报告以及咨询服务等各项业务。
华通金融通过双轨业务并行发展的模式，成功转型为一家具有显著科技特征的持牌金融机构。
“帮助世界投资中国”
人工智能实际上已经深入融入了我们的产品体系。AI券商早已不再仅仅是理论上的构想，它已经变成了实实在在的存在。面对此次以大型语言模型为主导的人工智能变革，周凯已经做好了充分的准备。
2022年11月，GPT正式问世。紧接着，我们于2023年迅速展开了券商领域AI产品的研发、应用和测试工作。目前，已有多款产品成功上线。周凯如是说。
据其介绍，华通金融券商云服务已成功推出众多基于人工智能的创新产品，这些产品涵盖了量化基金的AI风险控制模型、融资服务，还有AI客服、风险控制和投资顾问等服务。AI风控模型与配资服务，通过金融、算法及科技的三位一体，为基金风控体系注入了更多量化手段和金融机构客户资源，并推出了多样化的服务模式及VIP级别的交易专线；华通金融自主研发的AI客服及风控系统，显著提升了用户的交易体验，并全天候提供技术支持，增强了风险预警及主动风控的能力；此外，华通金融的AI投顾服务，依托大数据分析，为用户提供了精确的投资建议，有效助力了资产的优化配置。
华通金融通过这些AI技术的运用，不仅显著提高了服务效率，而且为券商行业的数字化转型贡献了创新的解决途径。
今年CES展会上，“AI Agent”这一理念备受瞩目。我的愿景是，在不久的将来，每位从事投资工作的专业人士都能使用到我们华通金融精心打造的“AI Agent”。
人工智能代理，亦称AI Agent，它具备感知周围环境、作出决策并实施行动的能力，是一种智能化的实体。这种技术主要依托大型模型进行驱动，旨在使人们能够通过自然语言进行交互，从而以高度自动化的方式完成复杂或专业的任务。在今年的CES展会中，这一概念多次被众多科技界领军人物所提及。
华通目前正致力于筹备，旨在寻找并打造能够协助人类工作的智能AI系统。其核心目标在于，通过AI的力量，使人类得以从繁重的劳动中解脱出来。
采访的最后，记者问周凯，华通金融的愿景是什么？
周凯表示：“以往我们致力于协助国人进行海外投资，而如今及未来，我们的目标则是助力全球资本流向我国。”
